亞馬遜股票在 2000 年代是一個冒險的提議。加密可以說處於類似的位置。
可以公平地說，在過去的一年裡，公眾對加密貨幣的情緒直線下降。這可能會產生次要影響，促使財務顧問迴避該類別和一般的數字資產，至少在市場和推動它們的力量更加確定之前是這樣。
從長遠來看——正如顧問應該做的那樣——有助於從不同的角度看待問題。加密仍然是一項相對較新的技術，對於所有新技術，都有一個採用曲線，評估這一點的一個好方法是梅特卡夫定律。梅特卡夫定律指出網絡的影響是網絡中節點數量的平方。例如，如果網絡有 10 個節點，則其固有值為 100 (10 x 10)。
如果您認為加密貨幣仍處於其發展的早期階段（而且幾乎可以肯定是），那麼它具有無與倫比的指數增長潛力。這個類比並不完美，但購買亞馬遜股票最艱難的時期之一是在 2000 年代，當時它幾乎停滯不前；當然，那也是購買的好時機。
除了其未開發的潛力外，加密和區塊鏈還具有去中心化、安全性、透明度、效率、創新和金融包容性等特徵。其中許多方面對財務顧問很有吸引力，因為他們會審視宏觀經濟格局，為客戶尋找投資機會。艱難的 2022 年已經過去——在此期間幾乎所有資產類別都下跌了——傳統的 60/40 投資組合經歷了一個多世紀以來最糟糕的一年，對於顧問來說，重要的是要對未來格局的可能性持開放態度，以重建、保護並擴大他們的客戶組合。
管理感情
管理感情
情緒可能是一件難以管理的事情，從某種意義上說，這是顧問工作描述的一部分。美國的情況面臨著巨大的挑戰：該國是我們遇到的債務與 GDP 比率最高的國家之一，法定貨幣正在貶值，人口老齡化沒有盡頭。一個自然的問題出現了：我們怎樣才能找到機會來應對這些挑戰？重要的是要認識到經濟往往對經濟狀況反應緩慢。我們預計會看到盈利受到挑戰、信貸緊縮和美聯儲的不確定性。一個答案是區塊鏈和加密。
投資加密貨幣之所以有意義，有幾個原因：多元化、高增長潛力、處於新技術的前沿、對沖通脹和自我託管等等。問題是，顧問應該如何將一部分客戶投資組合分配給數字資產？
在不承擔單一代幣或第三方風險的情況下，SEC 在不允許現貨 BTC ETF 方面的頑固態度，並試圖跟上這個 24/7 週期市場的步伐，什麼是受監管的選擇？正如著名的價值投資者沃倫巴菲特曾經說過的那樣，“在別人貪婪時恐懼，在別人恐懼時貪婪。”
現在是那些時期之一。在為長期做準備時，我們需要擺脫日常的喧囂。這種資產類別在 5 年、10 年、15 年及以後會更高嗎？我相信是這樣，並且相信它有責任研究這一資產類別，並將一部分客戶投資組合分配給它，就像 2000 年代初期的亞馬遜一樣。加密貨幣和區塊鏈之所以重要，是因為它們提供了一種管理和保護金融交易、提高透明度和問責制以及促進各行各業創新的新方法。
另請參閱 : 美國證券交易委員會投票通過收緊加密貨幣託管要求的規則
對沖不確定性
對沖不確定性
債務一直是全球經濟的支柱。隨著債務增長和信貸收緊，它對市場的各個方面都提出了挑戰。這最終會使法定貨幣貶值。雖然美元仍然是世界儲備貨幣（目前），但未來無法保證。最終的故事是，由於我們的系統，所有法定貨幣都會貶值。
作為顧問，我們的工作是為客戶保持購買力。展望未來，60/40 的投資組合和傳統的財富管理策略可能不足以做到這一點。這就是為什麼我們將分配給加密貨幣視為向前發展的負責任的決定，以免錯過指數機會。加密貨幣作為一種資產類別與全球流動性直接相關；這個水龍頭不能關。隨著貨幣供應量隨著時間的推移而增加，我們需要準備好利用這種環境。
在“在家工作”的新世界中，商業地產的落腳點在哪裡？我們剛剛在第一季度創下了接近 13% 的辦公室空置率記錄，高於 2008 年金融危機後的水平。商業房地產貸款佔銀行貸款賬簿上的近 40%。這個問題，連同現在非常明顯的通過手機擠兌銀行的可能性，增加了系統的壓力，加劇了顧問面臨的挑戰。加密貨幣和數字資產擴展了一套工具來幫助處理它們。
另請參閱 : 設施：定義、貸款類型和示例
美聯儲主席杰羅姆·鮑威爾 (Jerome Powell) 面臨著建立在債務基礎上的體系和麵臨的巨大挑戰，現在是時候考慮其他替代方案了。顧問們應該為他們的客戶投入工作來駕馭數字資產領域，這樣他們才能更好地承受迫在眉睫的逆風。沒有一種解決方案是完美的，但這些策略的組合可以讓我們為之工作的人處於更好的位置，從而為他們自己和他們的家人取得成功。
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