CFP 委員會的通知正確地說，推薦比特幣的決定應取決於顧問的加密能力和客戶的個人/財務狀況。
註冊財務規劃師 (CFP) 委員會於 12 月 5 日放棄了“致 CFP 專業人士關於加密貨幣相關資產財務建議的通知”。
董事會的通知是一份 14 頁的報告，概述了與加密貨幣投資相關的一系列風險。
它列出了一些標準，財務顧問在決定提供或不提供有關加密貨幣投資的建議時可以遵守這些標準。
根據 CFP 委員會的定義，該建議包括“根據其內容、背景和介紹，可以合理地被視為採取或不採取特定行動方案的建議的通信。”
簡而言之，該報告闡明了 CFP 委員會的“準則和標準”，既不禁止顧問就加密提供建議，也不禁止他們不提供任何建議。
它強調，財務顧問在提供加密建議時必須遵守信託義務，充分考慮客戶的目標、風險承受能力和個人/財務狀況。
它強調了提供與加密相關的建議所必需的能力標準。
關於給予與不給予建議
關於給予與不給予建議
該報告明確指出，“CFP 委員會的準則和標準不要求 CFP 專業人員就市場上可用的每項金融資產向客戶提供財務建議。當 CFP 專業人員不提供有關加密貨幣相關資產的財務建議時，CFP 專業人員不違反準則和標準。”
然而，CFP 委員會對提供建議的預防措施應被解釋為意味著未受過加密教育的財務顧問不僅應避免提供支持加密貨幣的建議，而且還應提供反對它的建議。
沒有接受過加密貨幣教育的財務顧問不能再合理地辯稱加密貨幣是“龐氏騙局”、“豆豆寶寶”或“鬱金香”，因為所有這些特徵都沒有事實或研究依據。
這些報表可能適用於與朋友喝啤酒，但不適用於與客戶進行財務規劃。
在這種情況下，歪曲比特幣是一種建議——目前這個陣營中的顧問太多了。
關於對客戶的責任
關於對客戶的責任
該通知提到，“CFP 專業人員必須履行受託責任，該義務規定 CFP 專業人員必須充當受託人，因此在向客戶提供財務建議時始終以客戶的最佳利益行事。”
這意味著，如果您作為財務顧問認為您的客戶投資加密貨幣是不負責任且不合邏輯的，那麼您應該反對它。
也就是說，我還沒有看到任何一位顧問提出具體且令人信服的理由反對分配給比特幣。
雖然數學傾向於添加比特幣，但 FUD（恐懼、不確定性和懷疑）最常成為障礙。
比特幣不會消失，因為據稱 FTX 加密貨幣交易所是一家犯罪企業。
比特幣將代代相傳，因為比特幣就是金錢，可以幫助小企業主並幫助解決 ESG 問題。
不僅如此，現在還可以獲得有關如何更智能地接觸各種加密資產的信息。
創建的數字資產分類標準 (DACS)為數字資產提供了可靠、全面和標準化的行業定義和分類。
關於能力
關於能力
不提供建議完全取決於每位顧問。
但該報告解釋說，“CFP 專業人員在提供有關加密貨幣相關資產的財務建議時必須遵守能力義務。”
我對每一個深奧的投資策略都沒有意見——你也不需要。
但重要的是，作為顧問，當存在我們未受過充分教育的投資領域時，我們要對客戶誠實。
大多數顧問對加密貨幣的評論應該是，“我還沒有完成提供任何分析的工作。”
在我看來，這適用於 90% 以上的所有顧問。
也就是說，加密貨幣已經成為主流，因此你沒有花時間研究這種不斷增長的資產類別的藉口越來越少。CNBC甚至在其自動收報機磁帶上列出了比特幣 - 因此所有年齡段的客戶都看到並聽說過它，他們會向您詢問有關它的問題。
我建議您在 2023 年致力於成為一名財務顧問，接受更多關於加密貨幣的教育。
幸運的是，有一些很好的資源可以做到這一點。
對於書籍，我建議閱讀“比特幣標準”、“明日價格：為什麼通貨緊縮是通向富裕未來的關鍵”、“比特幣的看漲案例”和“發明比特幣：第一個真正稀缺和去中心化背後的技術”金錢解釋。”
擴展您的網絡
擴展您的網絡
作為一名顧問，要知道那裡有可以並且會幫助你學習的同行。
將會有顧問專注於收集知識和幫助客戶駕馭比特幣。
我很幸運能夠與其他顧問建立聯繫，並且最近幫助啟動了比特幣金融顧問網絡。
但要做好準備，參加此類活動的人可能會提出尖銳的問題，並鼓勵您更深入地挖掘先入為主的觀念。
作為金融行業，我們是時候在與客戶談論比特幣時保持更高的標準，因為作為 CFP，您可以討論和推薦它。
關鍵是接受教育，因為你不了解比特幣並不能保護客戶免受比特幣的侵害。
承擔個人責任來教育自己在加密貨幣中怎麼強調都不為過。正如他們所說，“不要相信，驗證。”
