英國虛擬資產服務提供商 (VASP) 需要從 9 月 1 日起遵守 FATF 的旅行規則。 不符合要求的加密貨幣傳輸可能會被延遲、拒絕或阻止。
英國的加密資產公司現在需要遵守金融行動特別工作組的旅行規則，該規則於 9 月 1 日生效。該規則代表了全球將反洗錢和反恐融資法規應用於鏈上的嘗試活動。
英國金融行為監管局現在將執行旅行規則，要求英國的虛擬資產服務提供商（VASP）收集、驗證和共享有關國內和跨司法管轄區交易的信息。根據 FCA 的聲明，位於英國的加密資產企業“在向英國或任何實施旅行規則的司法管轄區的公司發送或接收加密資產轉賬時必須遵守該規則”。
除此之外，FCA 的聲明還包括接收往返於沒有旅行規則的司法管轄區的加密資產轉移的程序。在與這些司法管轄區打交道時執行該規則可能會阻礙某些加密貨幣傳輸。英國加密貨幣企業必須根據反洗錢法規從非旅行規則司法管轄區的實體收集信息。如果信息缺失或不完整，企業必須在將加密資產釋放給受益人之前進行基於風險的評估。
實施旅行規則面臨的挑戰
實施旅行規則面臨的挑戰
Chainaanalysis 英國公共政策負責人 Jordan Wain 表示，旅行規則的實施將具有挑戰性。他的一份說明中表示：“公司需要收集相關的旅行規則信息，並製定一種方法來延遲、拒絕或阻止不符合要求標準的轉移。”
韋恩的一份報告中表示：“毫無疑問，第三方提供商將在幫助公司遵守交易流程各個階段的合規性方面發揮重要作用。” FCA 指南指出，“即使使用第三方供應商，公司仍有責任遵守旅行規則。”
XBTO 高級合規官 Aja Heise 在的一份說明中表示，旅行規則“是機構必須遵循的不同監管要求復雜網絡的另一個例子。”
海斯質疑新規定是否會在實踐中發揮作用，“考慮到機構遵守這些要求所提出的技術和開發要求”。海斯補充說，“全球範圍內需要更好的監管協調和清晰度，以便各機構對他們的期望有一致的理解。”
英國正在調整旅行規則的方法
英國正在調整旅行規則的方法
Fireblocks 副總法律顧問 Meiran Shtibel 表示，英國正在調整其方法以符合旅行規則要求。英國於 2022 年 7 月修訂了《洗錢、恐怖主義融資和資金轉移法規》，以便執行新規則。該立法通過後，設置了一年的寬限期，以便加密貨幣相關企業可以為合規做好準備。寬限期於九月初結束。
8 月 17 日，FCA 發布了關於企業如何適應新規則的指南，Shtibel 表示，新規則比 FATF 制定的規則更加靈活。“FCA 提供了比政府間金融行動特別工作組(FATF) 提出的指導更大的靈活性，其中包括VASP 限制其客戶群內的虛擬資產轉移，並且只允許第一方在其客戶群之外進行轉移，”。
Meiran Shtibel 補充道：“偽匿名是加密貨幣原生的理想，這是重要的一步，可以通過使其合法化並為大規模採用鋪平道路，從而使數字資產行業受益。”
金融行動特別工作組(FATF) 於2019 年6 月更新了規則，將旅行規則應用於數字資產交易所。這個制定國際標準的政府間機構認為，該規則促進了更多的問責制和更安全的數字資產交易。
然而，在 FATF 2022 年 3 月的一項調查中，該機構對該組織一半以上的成員國尚未有效實施旅行規則表示擔憂。該機構表示：“在對 FATF 2022 年 3 月調查做出回應的 98 個司法管轄區中，只有 29 個司法管轄區通過了相關旅行規則法律。” 據Sygna.io 報導。目前採用該法規的國家包括美國、德國、日本、新加坡、瑞士、加拿大、南非、荷蘭和愛沙尼亞。
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