供應鏈金融：它是什麼，它是如何運作的，例子

什麼是供應鏈金融？

供應鏈金融 (SCF) 是描述一組基於技術的解決方案的術語，旨在降低融資成本並提高銷售交易中關聯的買賣雙方的業務效率。SCF 方法論通過自動化交易和跟踪發票批准和結算流程來工作，從啟動到完成。在這種模式下，買方同意批准其供應商的發票，以便由銀行或其他外部金融機構提供融資——通常稱為“因素”。並通過提供優化營運資金的短期信貸並為雙方提供流動性，SCF 為所有參與者提供了獨特的優勢。雖然供應商可以更快地獲得欠款，但買家有更多時間還清欠款。在等式的任何一方，雙方都可以將手頭的現金用於其他項目，以保持各自運營的順利進行。

關鍵要點

供應鏈金融是一套基於技術的業務和融資流程，可為交易各方降低成本並提高效率。
當買方的信用評級高於賣方並因此能夠以較低的成本獲得資金時，供應鏈金融的效果最佳。
供應鏈金融提供短期信貸，優化買賣雙方的營運資金。

供應鏈金融如何運作

當買方的信用評級高於賣方時，供應鏈金融效果最佳，因此可以以較低的成本從銀行或其他金融提供商處獲得資金。這一優勢使買家可以與賣家協商更好的條款，例如延長付款時間表。同時，賣方可以更快地卸貨，立即收到中介融資機構的付款。

供應鏈金融，通常被稱為“供應商金融”或“逆向保理”，鼓勵買賣雙方之間的合作。這在哲學上抵消了這兩方之間通常出現的競爭動態。畢竟，在傳統情況下，買家會試圖延遲付款，而賣家則希望盡快收到付款。

供應鏈金融的例子

典型的擴展應付賬款交易的工作方式如下：假設買方 ABC 公司從賣方供應商 XYZ 處採購貨物。在傳統情況下，供應商 XYZ 裝運貨物，然後向 ABC 公司提交發票，ABC 公司批准按 30 天的標准信用條款付款。但是，如果供應商 XYZ 急需現金，它可能會要求 ABC 公司的附屬金融機構以折扣價立即付款。如果獲得批准，該金融機構向供應商 XYZ 付款，進而將 ABC 公司的付款期限再延長 30 天，總信用期為 60 天，而不是供應商規定的 30 天XYZ。

World Coin Clear : 供應鏈金融主要受到供應鏈日益全球化和復雜性的推動，尤其是在汽車和製造業。

特別注意事項

根據行業協會聯合體全球供應鏈金融論壇的說法，由於與這種做法相關的複雜會計和資本處理，供應鏈金融最近放緩，主要是為了應對日益增加的監管和報告要求。