週一，NYDFS 提議要求加密貨幣公司在如何評估風險方面製定一定的標準，包括詐欺、價格操縱以及是否有足夠的流動性來滿足客戶需求。 

監管機構表示，該提案還要求公司製定並提交代幣退市政策。

NYDFS 表示「如果上市代幣被認定為存在新的升高風險，無論是透過創投實體的監控流程、部門確定的弱點或漏洞或其他方式，創投實體必須能夠以以下方式停止對該代幣的支持：符合安全性和穩健性，並保護客戶和公眾」。 

根據擬議的指導方針，在監管機構書面批准其代幣上市政策之前，加密貨幣公司將無法對任何代幣進行自我認證。 

對擬議指南的評論將於 10 月 20 日截止。

哈格蒂週四還批評了美國證券交易委員會的“執法程序監管”。

“他們所做的不是闡明一套標準，而是讓市場發展，然後他們只是挑選他們想要實施執行程序的地方，然後說，好吧，我們不喜歡那是錯誤的，”哈格蒂說。他補充說，這造成了不確定性。 

哈格蒂表示，美國證券交易委員會主席加里·詹斯勒的“姿態”對整個行業有害。

哈格蒂說：“參議院和眾議院應該對此進行控制。”

最後，該公司讚揚 EBA 認識到區塊鏈分析等新技術在緩解風險方面的作用。休斯補充道：“我們將進一步鼓勵 EBA 和其他監管機構持開放態度，允許技術隨著技術的發展，不僅補充標準盡職調查機制，而且取代它們。”

ConsenSys 的回應是在全球範圍內加強對加密貨幣和區塊鏈技術的監管審查之際做出的。EBA 的指導方針預計將對金融機構如何與區塊鏈技術和加密貨幣互動產生廣泛影響。

鑑於 ConsenSys 在區塊鏈生態系統中的作用，其評論尤其值得注意。該公司因開發MetaMask而聞名，MetaMask 是一種流行的基於以太坊的錢包。

Chainaanalysis 英國公共政策負責人 Jordan Wain 表示，旅行規則的實施將具有挑戰性。他的一份說明中表示：“公司需要收集相關的旅行規則信息，並製定一種方法來延遲、拒絕或阻止不符合要求標準的轉移。”

韋恩的一份報告中表示：“毫無疑問，第三方提供商將在幫助公司遵守交易流程各個階段的合規性方面發揮重要作用。” FCA 指南指出，“即使使用第三方供應商，公司仍有責任遵守旅行規則。”

XBTO 高級合規官 Aja Heise 在的一份說明中表示，旅行規則“是機構必須遵循的不同監管要求復雜網絡的另一個例子。”

海斯質疑新規定是否會在實踐中發揮作用，“考慮到機構遵守這些要求所提出的技術和開發要求”。海斯補充說，“全球範圍內需要更好的監管協調和清晰度，以便各機構對他們的期望有一致的理解。”

Fireblocks 副總法律顧問 Meiran Shtibel 表示，英國正在調整其方法以符合旅行規則要求。英國於 2022 年 7 月修訂了《洗錢、恐怖主義融資和資金轉移法規》，以便執行新規則。該立法通過後，設置了一年的寬限期，以便加密貨幣相關企業可以為合規做好準備。寬限期於九月初結束。

8 月 17 日，FCA 發布了關於企業如何適應新規則的指南，Shtibel 表示，新規則比 FATF 制定的規則更加靈活。“FCA 提供了比政府間金融行動特別工作組(FATF) 提出的指導更大的靈活性，其中包括VASP 限制其客戶群內的虛擬資產轉移，並且只允許第一方在其客戶群之外進行轉移，”。

Meiran Shtibel 補充道：“偽匿名是加密貨幣原生的理想，這是重要的一步，可以通過使其合法化並為大規模採用鋪平道路，從而使數字資產行業受益。”

金融行動特別工作組(FATF) 於2019 年6 月更新了規則，將旅行規則應用於數字資產交易所。這個制定國際標準的政府間機構認為，該規則促進了更多的問責制和更安全的數字資產交易。

然而，在 FATF 2022 年 3 月的一項調查中，該機構對該組織一半以上的成員國尚未有效實施旅行規則表示擔憂。該機構表示：“在對 FATF 2022 年 3 月調查做出回應的 98 個司法管轄區中，只有 29 個司法管轄區通過了相關旅行規則法律。” 據Sygna.io 報導。目前採用該法規的國家包括美國、德國、日本、新加坡、瑞士、加拿大、南非、荷蘭和愛沙尼亞。

羅德島州商業監管部要求任何代表用戶參與數字貨幣管理或交易的個人或實體，包括加密貨幣錢包、交易所和支付處理商，必須獲得貨幣轉移許可證。

除了這些州級牌照外，X去年11月還在財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）註冊，進一步為其平台處理支付鋪平了道路。

儘管 X 尚未就將首先集成哪些加密貨幣發表正式聲明，但馬斯克頻繁發布有關狗狗幣 ( DOGE ) 的推文引發了人們對這種模因幣可能早期添加到該平台的猜測。X 的持續努力反映了社交媒體行業整合數字支付的更廣泛趨勢。

正如之前 報導的那樣，X 幾個月來一直在逐步開發其支付基礎設施。該公司於 2022 年 11 月向 FinCEN 申請了貨幣服務業務 (MSB) 許可證，並透露其目標是在美國所有州和地區開展業務。雖然 X 尚未正式推出任何支付服務，但最新獲得羅德島州貨幣發送器許可證標誌著其雄心勃勃的創建全方位數字平台之旅的一個重要里程碑。

反洗錢視角監管：FSC將從現有反洗錢（AML）角度對業務進行監管，重點關注資產託管方式、交易信息透明度、外部專家指導、內控管理等客戶保護措施。

發行代幣，但不能發行穩定幣：企業可以發行虛擬資產，但不能發行穩定幣。FSC 認為，穩定幣可能會影響國家主權貨幣和貨幣政策。

交易所上、下架審核機制：交易所必須建立虛擬資產上、下架審核標準。

資產隔離：FSC 要求企業將公司資產與用戶資產（包括法定貨幣和虛擬貨幣）分開。

公平透明的交易：FSC要求明確的交易規則，以確保市場公平，避免操縱和利益衝突。

銀行合規性：企業必須遵守銀行出於反洗錢目的執行客戶身份驗證和交易監控的規定。

廣告和披露：企業必須避免誤導性廣告，並必須充分披露產品信息。

冷熱錢包比例及責任保險：交易所必須明確冷熱錢包比例，並在其責任範圍內為用戶損失提供保險。

非法合約交易可判處有期徒刑：非法經營虛擬資產衍生金融產品或證券類虛擬資產，最高可處七年以下有期徒刑，並科新台幣三百萬以下罰金。

虛擬資產行業協會：FSC鼓勵企業成立“虛擬資產”行業協會並建立自律規則。

海外平台在台灣投放廣告的限制：海外平台如不符合當地法規，不得在台灣投放廣告或從事招攬活動。

旅行規則的實施：台灣金融服務委員會正在考慮實施旅行規則，要求記錄和報告與某些資金轉移相關的信息。

這位官員補充說，一旦相關法規中添加了該業務類別，加密貨幣公司就可以成立行業協會。該部正在徵求公眾意見，並將於10月中下旬與內政部敲定修正案。

自金融監督管理委員會於 2021 年 7 月推出反洗錢規則以來，台灣已要求虛擬資產服務提供商 (VASP) 遵守其反洗錢法。否則，該行業在該國基本上仍不受監管。

通過建立行業協會，加密貨幣公司可以製定自我監督規則。

指導意見草案顯示，台灣政府已研究多國監管規範，並鼓勵行業自律。這種方法依賴於反洗錢原則和行業自律，被認為對於行業發展來說更加靈活。

然而，缺乏對違規行為的具體處罰以及有限的執行能力可能會導致消費者保護有限。

託管如何保護金融交易中的各方