Feedzai 對反洗錢 (AML) 專業人員的最新研究揭示了 AML 流程中最重大的威脅和解決方案
46% 的受訪者表示，日益複雜的洗錢技術（包括生成式人工智能技術）是其企業面臨的最大威脅之一 53% 的受訪者指出，他們遇到的大多數洗錢活動都與加密貨幣有關 人工智能是應對金融犯罪的首選解決方案，60% 的受訪者已經看到了人工智能在提高反洗錢流程效率方面的積極影響，51% 的受訪者將其視為未來反洗錢計劃的關鍵要素
根據金融犯罪和風險管理解決方案領先提供商Feedzai的研究，反洗錢專業人士表示，人工智能是改善反洗錢 (AML) 流程和效率的最有效方法
Feedzai 的《2023 年全球反洗錢合規狀況報告》對合規專業人士進行了調查，以發現反洗錢生態系統中最大的威脅和機遇。研究發現，46% 的反洗錢專業人士擔心日益複雜的洗錢技術，包括生成式人工智能。來自生成式人工智能和關聯技術的威脅現已成為反洗錢專業人士面臨的最大挑戰，超過了監管、加密貨幣和區塊鏈，成為 2022 年提到的最大威脅。
儘管不再佔據榜首，但加密貨幣仍然是反洗錢專業人士首先考慮的問題。超過一半（53%）的受訪者表示，他們範圍內的洗錢活動主要與加密貨幣交易有關。加密貨幣的匿名性和去中心化性質被用來掩蓋非法資金的來源，加劇了檢測和監控的挑戰。
隨著犯罪分子利用日益複雜的技術，那些尋求保護消費者的人也在利用越來越複雜的技術。三分之一 (33%) 的反洗錢專業人士表示，人工智能和機器學習是防止洗錢的最有效方法。在已經採用人工智能的企業中，60% 的人表示該技術已經有效提高了其組織的反洗錢流程效率。
展望未來，超過一半 (51%) 的受訪者認為，增加使用人工智能和機器學習是 AML 和 KYC（了解您的客戶）計劃的未來。憑藉即時分析龐大數據集的潛力，人工智能已經在幫助調查人員識別不良行為者並分散威脅。由於人工智能集成，我們將看到 KYC 流程的改進、誤報的減少以及合規專業人員的成本負擔的減輕。
Feedzai 反洗錢中小企業負責人尼克·帕菲特 (Nick Parfitt) 表示：“欺詐者正在利用快速發展的技術來欺騙現有的反洗錢計劃，在許多情況下利用生成式人工智能來發揮其優勢。我們的最新報告重申了反洗錢專業人士要求其組織採用人工智能與人類洞察力相結合作為防禦武器，以改善其合規流程和效率。
“銀行和金融機構擁有大量數據，可以用來更好地保護客戶和業務。通過採用 RiskOps 方法，他們可以通過創建 360 度客戶風險視圖來充分利用這些數據，解決金融犯罪和合規的整個生命週期，幫助在犯罪分子造成任何損害之前阻止他們。”
關於 Feedzai： Feedzai 是世界上第一個 RiskOps 平台，通過一整套旨在阻止欺詐和金融犯罪的基於人工智能的解決方案來保護人員和支付。Feedzai 受到領先金融機構的信賴，可管理關鍵風險和合規流程，保護數万億美元的交易，同時改善客戶體驗並保護日常用戶的隱私。欲了解更多信息，請訪問feedzai.com。
