SEC 提出新規則以解決經紀公司使用人工智能中的利益衝突

擬議的規則將要求公司分析和識別在使用預測數據分析與投資者互動時可能出現的任何利益衝突。如果發現此類衝突將公司利益置於投資者之上，則公司需要消除或抵消這些衝突的影響。這些規則還將要求使用該技術進行投資者互動的公司保存有關遵守這些事項的賬簿和記錄。

該提案是為了響應預測數據分析模型對投資者進行個性化預測的能力不斷增強而提出的。這種能力有利於高效、大規模的溝通，並可以影響投資者的決策。然而，如果顧問或經紀人優化將自己的利益置於投資者的利益之上，也會增加利益衝突的可能性。

SEC 主席加里·詹斯勒 (Gary Gensler) 強調了我們生活在預測數據分析和人工智能使用方面的變革時代。他指出，這些進步為醫療保健、科學和金融等各個領域帶來了重大機遇。不過，他也強調了潛在的風險，並表示，“如果公司的優化功能既考慮了公司的利益，也考慮了投資者的利益，這可能會導致利益衝突。”

美國證券交易委員會還通過了新規則，要求上市公司在確定黑客事件對投資者的重要性後四天內披露該事件。該規則於 2022 年 3 月首次提出，是 SEC 加強金融體系防範數據盜竊、系統故障和網絡入侵的更廣泛努力的一部分。

關於人工智能使用的擬議規則遭到了共和黨委員的反對，他們認為現有的披露要求已經足夠，而新提案可能會抑制新技術的使用。然而，美國證券交易委員會認為，這些技術的複雜性和不透明性需要製定特殊規則。

持反對意見的委員之一海絲特·皮爾斯 (Hester Peirce) 認為，該提案似乎表明投資者在面對這些技術時“只會陷入無能的泥潭，因此披露對他們不起作用”。然而，SEC 投資管理總監 William Birdthistle 反駁說，該提案不會取代任何披露要求。

美國證券交易委員會 (SEC) 強調需要採取獨特的監管方法來管理金融領域高度可擴展、複雜且通常不透明的技術的使用。該聲明是根據美國證券交易委員會最近提出的一項提案製定的，該提案旨在減輕投資顧問和經紀交易商使用人工智能 (AI) 和預測數據分析而產生的潛在利益衝突。

擬議的規則將在《聯邦公報》上公佈，在做出最終決定之前將有 60 天的公眾評論期。這一過程標誌著圍繞技術和金融監管融合的持續討論的一個重要里程碑。它強調了在促進創新和保護投資者利益之間取得平衡的必要性。