過去的一年對於加密貨幣來說就像過山車一樣，但 FA 和 RIA 不應該脫離該類別。
我們繼續經歷加密貨幣的歷史。監管機構最近在加密貨幣領域積極推進一些重大 舉措。有很多東西需要解開，我不會透露具體細節，但總的來說，這些發展讓該行業有機會與 SEC 就加密貨幣的未來進行有意義的討論。法庭是一種論壇，它可能是行業向前發展所需的平台。
從某些方面來說，這是預料之中的。加密貨幣投資者度過了艱難的 2022 年：面對早期創新不可避免的成長陣痛，以及新興行業中經常出現的機會主義者，許多人感受到了基金管理不善和精英欺詐的影響。破產聽證會迴響了投資者的聲音，他們把所有的隱喻雞蛋都放在一個籃子裡，向法院透露，他們把數百萬美元留在了一家失敗的交易所中，因為有收益的加密貨幣而損失了數百萬美元。儘管該行業似乎已經站穩腳跟，但美國證券交易委員會可能會感到一朝被蛇咬，十年怕井繩。
但問題仍然存在：我們如何引導客戶度過這些動蕩的時期？美國證券交易委員會最近提起的訴訟似乎並沒有冷卻投資者對數字資產的興趣。事實並非如此：我們看到鏈上流量湧向支持質押和去中心化交易的 DeFi 協議。
與過去中心化交易所受到挑戰的混亂不同，Coinbase 等機構的資金流出似乎已迅速穩定下來，這表明投資者可能會按兵不動，因此比以往任何時候都需要更多的指導。
雖然密切關注不斷變化的監管環境以獲取指導很重要，但顧問在與感興趣的客戶處理或投資加密貨幣時可以通過一些方法更加謹慎。
保留和加密應用程序的重要性
保留和加密應用程序的重要性
區塊鏈的主要好處之一是它為投資者提供的自主權。隨時隨地進行交易的自由是投資民主化的有力工具，雖然需要進行權衡並承擔其固有的責任，但總體而言，這是朝著金融平等方向邁出的積極一步。
FA 和 RIA 非常清楚這一責任，即使您可以使用正確的工具直接管理數字資產，您也不希望完全壓制這種新發現的獨立性（而且任何人都不太可能做到）。正如投資者去年了解到的那樣，完全無限的自助式移動交易應用程序帶來的新自由讓外部諮詢的需求變得多餘，直到在令人遺憾的情況下，事實證明事實並非如此。
另請參閱 : 託管如何保護金融交易中的各方
採取合格的多監管方法
採取合格的多監管方法
去年和許多交易所失敗的另一個重要收穫是多元化的重要性。投資者將全部大學資金投入一份申請以獲取利息的故事比比皆是，但他們卻成為不良貸款行為的受害者。通過多元化持有和利用可讓您在各種值得信賴的交易平台上為客戶進行投資的工具來明智地投資並降低風險非常重要。
了解託管人如何持有您的資金也很重要。合格的託管人允許投資者利用不同形式的託管客戶資金，這些資金是安全的、經過審查的，並且可以利用熱錢包和冷錢包技術。雖然我們會仔細審查我們的託管合作夥伴，以確保他們能夠提供合格的投資解決方案，但在代表客戶進行投資時，了解您所使用的交易所所使用的方法始終很重要。
維持多元化的投資組合
維持多元化的投資組合
現代投資組合理論仍然適用於數字資產管理。遭受重大損失的投資者不僅押注於特定的應用程序，還押注於特定的加密貨幣。交易所提供的、產生收益的資產具有高回報的潛力，導致許多投資者將大量資金投入一種工具（想想：Terra Luna）。與科技發展的早期階段類似，客戶很容易陷入炒作之中，並可能購買高風險的誇大資產。
這使得 DYOR（自己進行研究）在快速發展的領域中變得異常重要。在這些場景中，利用數字資產領域專家的指數和模型會非常有幫助。這樣，您就可以在市場研究和該領域分析師的指導下將投資資本分散到各種數字資產配置中。
此外，多元化不僅僅局限於加密貨幣領域。我們說“數字資產”是有原因的，因為除了加密貨幣之外，還有多種方式可以利用區塊鏈來實現多元化。私募股權、房地產和藝術品等代幣化資產（又名現實世界資產或RWA）使投資者能夠通過獲得其他受限的投資工具來擴大其數字資產敞口。
另請參閱 : 什麼是資產管理公司 (AMC)？
緊跟脈搏
緊跟脈搏
隨著監管環境的發展，您也必須如此。儘管立法的車輪轉動緩慢，而且這些法庭案件可能需要數年時間才能解決，但真正對話的機會可以帶來集體問題的解決，並最終使空間變得清晰。密切關注資產名稱和主要發現，以確保您以最合規、最明智的方式進行投資。
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今天的投資者知道數字資產的好處，其中5000 萬人已經投資於加密貨幣。顧問有能力向他們提供您的知識、金融教育和經驗，以在他們最需要的時候幫助指導他們。我堅信 RIA 將為數字資產鋪平道路，因為你有能力在這個新興領域發揮最好的作用，並使其能夠實現其被發明的目的——讓金融體系為每個人服務。
