代幣化現實世界資產（RWA）是財務顧問接觸加密貨幣行業同時最大限度降低風險的潛在途徑。
區塊鏈技術最令人興奮的用例之一通常被稱為真實世界資產（RWA）。根據波士頓諮詢集團的報告，到 2030 年，鏈上 RWA 市場預計將達到 4 萬億至 16 萬億美元。
我們花了很多時間談論比特幣和ETH等加密資產的價值，尤其是當它應用於財務顧問時，但 RWA 可以推動數万億美元的採用，受到一些金融界大牌（摩根大通、花旗集團）的吹捧。 、波士頓諮詢集團、黑石），對於顧問來說理解非常重要。
現實世界資產是否像加密資產一樣？
現實世界資產是否像加密資產一樣？
我們談論的有關區塊鏈的大多數資產都是鏈原生資產，例如比特幣、ETH、SOL 或 UNI。這意味著它們原生於公共區塊鏈，並從協議的使用或性能中獲得其價值。
例如，比特幣是對礦工繼續處理比特幣區塊鏈上的區塊的激勵，而 ETH 用於支付以太坊網絡上的交易。
當我們談論現實世界資產時，我們通常指的是使用鏈上數據庫來跟踪資產的集成，其性能和估值來自區塊鏈外部。
例如，我可以擁有一個代表房地產投資股權的代幣，或者代表向發展中國家企業家提供貸款的資金池的代幣。雖然代幣位於區塊鏈上，但資產和支付卻位於現實世界中。
現實世界資產代幣只是資產的表示，這些資產不一定是區塊鏈原生的，也不是我們在加密貨幣中所認為的不穩定資產。這些 RWA 代幣與所有加密代幣一樣是可編程的，因此我們可以對鎖定期和認可的投資者要求進行編碼。
為什麼要使用區塊鏈？
為什麼要使用區塊鏈？
公共區塊鏈只是去中心化的數據庫，適合以不可變的方式存儲信息。目前，我們將數據（金錢、私人公司股權、貸款、財務記錄）存儲在集中式數據庫中，例如 Google、Amazon、Chase、Schwab 和您當地的縣產權數據庫。因此，每次想要訪問該數據時，我們都必須徵求許可，並且一個孤島中的數據無法輕鬆或本機地與另一個孤島中的數據一起使用。
當我們將這些數據轉移到公共區塊鏈上時，我們可以使用錢包來控制它，錢包是一種與區塊鏈攜手合作的自我託管技術。一旦實現，我們就可以利用公共區塊鏈的許多好處：
- 透明度：用於了解資產的真實價值
- 效率：通過錢包向所有者進行分配
- 流動性：鏈上性質允許市場，因此我們可以買賣以前非流動性的資產。
- 自我保管：我可以保持對我的資產的控制。
- 抵押：我可以使用我的資產作為抵押品，甚至可以通過去中心化金融（DeFi）協議。
顧問為什麼要學習？
顧問為什麼要學習？
客戶對另類資產越來越感興趣——私人信貸、房地產、收藏品。RWA 代幣通常代表其中一些替代品。
我們已經看到了 Maple Finance 和 Goldfinch 的私人信貸，以及 Rally Road 和 4K 的收藏品。多年來，我們並沒有看到客戶有多少選擇可以在他們的投資組合中找到收入。隨著利率上升，許多 RWA 期權通過利息提供兩位數的回報，且沒有加密貨幣波動風險。他們可以在傳統金融無法或不願進入的市場提供低風險貸款，並保持流程高效。
顧問需要了解透明度和流動性的提高。您的客戶可能有機會在 12 個月後出售一半的房地產代幣，並用這筆錢投資於一個旨在提供發票保理的資金池。
顧問還應該充分了解自我託管及其固有的效率和安全風險，以便他們可以幫助客戶投資這些替代方案。
此外，圍繞 RWA 的活動的增加將推動網絡的更多使用。對於像以太坊和 Polygon 這樣的區塊鏈，這也可能會引發更高的代幣價格，因為原生代幣（ETH 或 MATIC）用於支付交易。
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區塊鏈技術的承諾始終是通過公共數據庫提高包容性和效率。與處理可能波動且受新法規約束的原生加密資產不同，鏈上真實世界資產只是更有效、更透明的方式來表示人們已經願意投資的資產。
