Sumsub 的合規專家深入探討了 Travel Rule 要求和典型的實施挑戰，並為 VASP 分享了可行的技巧
加密旅行規則完整指南 (2023) 由 Sumsub 的合規團隊編寫，以概述有關旅行規則的監管環境。
本指南旨在幫助讀者了解 Travel Rule 要求和實施中的典型挑戰。
它提供了有關旅行規則法規如何在全球範圍內發展以及如何構建旅行規則驗證流程以確保合規性的見解。Sumsub 的專家還準備了一份清單，列出了在選擇 Travel Rule 解決方案時需要考慮的事項。
旅行規則是指 VA（虛擬資產）上下文中的 FATF 建議 16（電匯）。
它要求加密公司（統稱為 VASP（虛擬資產服務提供商））和從事 VA 轉移的金融機構獲取“所需且準確的發起人信息，以及所需的受益人信息”，以便在交易期間或之前與交易對手 VASP 或金融機構共享。交易。由於交易方的個人數據隨著他們的轉賬“旅行”，該規定被稱為“旅行規則”。
根據最近的 FATF 報告，在 98 個做出回應的司法管轄區中，有 29 個報告已通過旅行規則立法，而只有 11 個已開始執行和監督措施。但是，這些司法管轄區中還有 25% 正在通過與旅行規則相關的立法。
如果一家企業未能遵守旅行規則，它可能會面臨針對特定國家/地區的當地、地區或國家監管制裁。
例如，在愛沙尼亞，對法人實體的處罰是最高 400,000 歐元的罰款。
解釋說Sumsub 首席法務官 Tony Petrov
“這種監管轉變震驚了加密行業：企業不知道如何實施這項新的 FATF 建議，因為 FATF 沒有規定任何具體規定，而是在其指南中更喜歡所謂的功能和技術中立的方法。然而，從長遠來看，我們確信會找到最佳解決方案，然後旅行規則的實施將變得全球性，或多或少統一，當然，除了禁止加密貨幣和 VASP 的國家。例如，我們可以在歐盟層面找到此類監管工作，包括歐盟法規“關於資金和某些加密資產轉移的信息”的修正草案，如果獲得通過，將為旅行規則，”。
在發布本指南之前，Sumsub 推出了針對加密行業的Travel Rule 解決方案，為整個客戶生命週期提供完整的合規工具包。Sumsub 的 Travel Rule 解決方案涵蓋所有必要的操作，包括 KYC/AML 檢查和交易對手 VASP 驗證。該平台還提供了一個交易監控工具（KYT），可以實時檢測任何可疑活動。
Petrov 補充道
“最近 SVB、Signature 和 Silvergate 的銀行倒閉——所有這些都為加密行業服務——引起了公眾的關注。Flagstar 對 Signature 的收購明顯不包括其加密存款。但加密貨幣與這些銀行倒閉的原因或瑞士信貸倒閉的原因無關，後者現在已被競爭對手瑞銀集團接管。這種情況的可悲後果將是加密貨幣企業將更難找到合作夥伴銀行。雖然一些批評家急於指責加密貨幣，但應該詢問有關這些金融機構的領導問題、缺乏風險管理和合規程序的問題，” 。
要了解有關加密旅行規則的更多信息並免費下載指南，請訪問： https: //sumsub.com/guides-reports/complete-guide-to-the-crypto-travel-rule-2023/。
關於 Sumsub
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Sumsub 是一個一體化驗證平台，可確保客戶旅程的每一步。借助 Sumsub 的可定制 KYC、KYB、KYT 和 AML 解決方案，您可以協調您的驗證流程，在全球範圍內歡迎更多客戶，加快入職速度，降低成本並避免數字欺詐。
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