根據 2023 年的一項調查，鑑於 37% 的顧問個人投資於加密貨幣，而他們的客戶中有 83% 的人投資了加密貨幣，因此財務顧問與其客戶之間圍繞加密貨幣的脫節變得越來越明顯。
加密貨幣在過去十年的崛起令人矚目，僅比特幣一項就在 2021 年超過了 1 萬億美元的市值。
然而，儘管受歡迎程度激增，但許多財務顧問仍然對加密貨幣猶豫不決甚至不屑一顧。
這在顧問和投資這些數字資產的客戶之間造成了越來越大的脫節。
這種脫節的原因有很多。
一些顧問對加密貨幣持懷疑態度，將其視為投機泡沫或根本不了解其基礎技術。
其他人可能會因監管機構缺乏明確的規定或指導而望而卻步。
不管是什麼原因，結果都是一樣的：顧問通常沒有能力為擁有加密資產的客戶提供建議。
對於在沒有財務顧問指導的情況下大量投資於加密貨幣的客戶來說，這種脫節尤其成問題。
雖然有些人可能取得了巨大的成功，但其他人可能會面臨不必要的風險或錯失良機。
因此，對於顧問來說，了解更多信息並參與加密貨幣世界以更好地為客戶服務並幫助他們做出明智的投資決策至關重要。
脫節
脫節
近年來，財務顧問與其客戶之間在加密貨幣方面的脫節變得越來越明顯。
Bitwise /VettaFi 2023 年金融顧問對加密資產態度的基準調查強調了這一趨勢，表明只有 37% 的顧問承認個人投資過加密貨幣，比 2022 年下降了 10%。
相比之下，同一項調查顯示，金融顧問表示超過 83% 的客戶要么擁有加密貨幣，要么顧問不知道他們是否擁有。
此外，Coinbase 最近在 2023 年 2 月對 2,000 多名美國人進行的一項調查發現，76% 的美國人認為加密貨幣和區塊鏈是未來，而 20% 的美國人目前擁有加密貨幣。
此外，67% 的美國人認為當前的金融體系需要重大變革或徹底改革。
這些統計數據表明，加密貨幣在公眾中越來越受歡迎和接受。
儘管存在這些趨勢，Bitwise/VettaFi 調查還顯示，2023 年 76% 的財務顧問表示，他們絕對不會或可能不會將客戶投資於加密貨幣。
這凸顯了財務顧問需要更多地了解和參與這些資產，以更好地為客戶服務並幫助他們做出明智的投資決策。
隨著加密貨幣繼續獲得主流認可並越來越融入金融領域，與這些資產保持脫節的顧問可能會發現自己處於劣勢。
財務顧問認真對待這些調查並適應金融業不斷變化的格局至關重要。
一個警示故事
一個警示故事
作為一名財務顧問，我在 2016 年至 2017 年底會見了一位客戶，進行我們的正常年度審查。
那時，我並沒有太關注加密貨幣。
然而，在這次會議期間，我的親密客戶對他的情況的消息讓我感到驚訝。
原來在2015年，他對比特幣產生了興趣，並在沒有跟我提的情況下開始投資。
在接下來的幾年裡，他向一個比特幣採礦設施投資了 500 美元，滾雪球式增長，為自己淨賺了約 500,000 美元的設備和硬幣資產。
作為他的顧問，當他問我他應該用它做什麼並且不知道如何處理這種情況時，我措手不及。
那時我意識到，如果我的客戶面臨潛在的遺產、稅收、安全、責任和業務問題，我不知道如何提供幫助，因為我不了解剛剛造成這種情況的技術。
避免錯誤
避免錯誤
在涉及加密貨幣和其他新興投資機會時，財務顧問可以通過多種方式消除他們與客戶之間的脫節。
首先，對於顧問來說，了解和了解加密貨幣及其潛在利益和風險至關重要。這可能包括參加研討會和網絡研討會，閱讀行業的最新消息和發展，以及與了解加密貨幣的其他專業人士交流。
其次，顧問可以主動接觸他們的客戶，並就他們對這些技術的興趣進行公開和誠實的對話。通過了解客戶的興趣和偏好，顧問可以更好地定制他們的建議，並就投資加密貨幣的最佳方式提供指導。
第三，顧問可以以適合每個客戶的方式將加密貨幣整合到他們的整體投資策略中。這可能涉及推薦特定的加密貨幣或投資工具，以及提供有關如何安全管理和存儲加密貨幣資產的指導。
最後，顧問可以與加密貨幣和區塊鏈技術領域的專家合作，例如律師、會計師和其他金融專業人士，為他們的客戶提供全面和明智的建議。這有助於確保客戶能夠獲得做出明智投資決策所需的全部專業知識和資源。
通過採取這些步驟並消除他們與客戶之間在加密貨幣和其他新興投資機會方面的脫節，財務顧問可以將自己定位為客戶財務旅程中值得信賴且知識淵博的合作夥伴。
