3 只富達基金被晨星評為 5 星

根據最新信息，截至 2022 年 3 月 31 日，富達投資是美國第四大共同基金管理公司，管理的資產超過 4.3 萬億美元。Fidelity 為超過 500 隻共同基金和 ETF 的 4000 萬個人投資者提供服務。

基金的質量可以使用Morningstar 的星級評級來估計，其範圍從 1 星（最低質量）到 5 星（最高）。星級評分按曲線分級；前 10% 的基金獲得五顆星，接下來的 22.5% 獲得四顆星，中間的 35% 獲得三顆星，接下來的 22.5% 獲得兩顆星，最後的 10% 獲得一顆星。以下是被晨星評為 5 星的三隻富達基金。截至 2022 年第二季度，所有信息均準確無誤。

關鍵要點

富達基金是全球最大的基金家族之一，管理著超過 4.3 萬億美元的客戶總資產。
富達在 2022 年有 4000 萬投資者投資了 500 多只基金，其中幾隻被基金追蹤機構晨星評為 5 星。
亮點包括平衡類別中的兩隻基金，Fidelity Balanced 和 Fidelity Capital & Income。
另一個可供投資者考慮的五星級基金是富達中型股增強型指數，該指數追?羅素中型股指數。

保真平衡 (FBALX)

Fidelity Balanced Fund (FBALX) 投資於股票、債券和現金的組合。對於想要擁有較少數量基金的投資者來說，平衡基金通常是一個不錯的選擇，因此喜歡平衡基金提供的有點“一體化”的方法，或者想要一個可以代表他們可以作為基礎的基金的投資者。建立他們的投資組合的其餘部分。

Fidelity Balanced 在風險方面處於中間位置。它比純債券基金風險更大，但不如純股票基金風險大。它被認為是適度配置基金，這意味著它提供中等風險資產配置，大約三分之二的股票和三分之一的債券。

自該基金於 1986 年成立以來，這支資產管理規模為 410 億美元的五星級基金到 2022 年第二季度的平均回報率約為 9.34%。FBALX 的費用率為 0.51%，周轉率相對較高，為0.40，但沒有最低初始投資額。

富達資本與收入 (FAGIX)

Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) 是另一隻更傾向於債券的 5 星級平衡基金，大約 75% 的投資組合偏重於債券配置。該基金提供了良好的增長和收入組合。市場風險高於純債券基金，但低於純股票基金。長期回報高於大多數債券基金。

FAGIX 的費用率為 0.67%，沒有最低投資額。到 2022 年第二季度，該基金的年化平均回報率為 9.41%。

富達藍籌股增長 (FBGRX)

第三隻 5 星富達基金是富達藍籌成長基金 (FBGRX)，對於想要投資成熟大盤股的投資者來說是一個不錯的選擇。FBGRX 至少將 80% 投資於大盤藍籌股，其餘投資於大盤增長機會。這使它對標準普爾 500 指數等指數進行了主動管理。

FBGRX 的費用率為 0.79%，無最低投資，周轉率為 0.41。自成立以來，該基金的平均年回報率為 12.2%。

成為晨星五星級基金意味著什麼？

根據 Morningstar 的說法，有資格獲得五星級評級的基金是指那些風險調整後回報率相對於同類基金處於前 10% 以內的基金。

富達基金適合初學者嗎

是的。有適合初學者的富達基金，也有適合精通財務的人的基金。富達以提供可能吸引新投資者的低成本投資選擇而聞名，包括低成本指數 ETF。

什麼是最大的富達共同基金？

就管理資產規模 (AUM) 而言，富達 500 基金 (FXAIX) 是富達最大的基金。這只標準普爾 500 指數基金擁有 375 美元的資產和 0.015% 的極低費用率。