關鍵要點

一家開放式投資公司匯集投資者的資金並將其分散在廣泛的投資領域，例如股票或固定利率證券。
這種多元化有助於降低投資者損失本金的風險。
OEIC 基金提供增長或收入的潛力。
它們通常作為中長期投資，持有五到十年或更長時間。

任何年滿 18 歲的英國投資者都可以投資由行業專家管理的各種基金。
與美國一樣，資本增長、創收或兩者兼而有之的風險也有不同程度。
股東可以為自己或他們的孩子投資。當孩子年滿 18 歲時，他們將擁有自己的投資權利。

截至 2021 年，投資者在購買新股時需支付 0% 至 5% 的初始費用。
這種前端負載降低了進入基金購買股票的資金量。
此外，每年還收取大約為投資者股票價值 1% 至 1.5% 的管理費 (AMC)。
AMC 涵蓋基金經理的服務。
沒有主動管理的基金，例如指數追踪基金，費用要低得多。

大多數基金引用總費用比率(TER) 或持續費用數字 (OCF)。
每筆費用包括AMC和其他用於比較不同產品的費用。
TER 和 OCF 不包括經銷商費用，如果基金周轉率高，這些費用會顯著增加年度成本。

根據銷售總價值的百分比，出售股票可能還會收取退出費用。
但是，許多 OEIC 不收取退出費。

OEIC 對於沒有時間、興趣或專業知識來積極管理其投資的投資者很有用。
投資者可以根據基金的不同，以最低金額投資單筆付款或每月付款。
此外，在線或通過電話獲取資金通常很容易。
此外，股東在基金之間轉移時可能需要支付費用。

然而，投資價值和由此產生的收入無法保證，可能會增加或減少，具體取決於投資業績和投資於國外市場的基金的貨幣匯率。
因此，股東可能無法取回原來的投資金額。

美國居民不得持有 OEIC 的股份。
美國股東必須讓 OEIC 出售他們的股份或將他們的投資轉移給英國居民。

在英國，單位信託（UTs）和OEICs是兩種最常見的投資基金類型，它們也有很多共同點。

與 OEICs 一樣，單位信託基金由一名經理人組成，該經理人以開放式形式為基金持有人購買股票和債券。兩者的主要區別在於定價方式。單位信託基金有兩種價格：

1. 買價——賣回基金的每個單位收到的每單位價格
2. 發售價格——購買每單位基金的價格