投資共同基金的最低金額是多少？

一些共同基金讓投資者購買時沒有最低限額——這意味著即使是 5 美元、10 美元或 100 美元也能讓你投資。儘管有沒有最低投資額的共同基金，但大多數零售共同基金確實需要 500 至 5,000 美元的最低初始投資，機構類基金和對沖基金需要至少 100 萬美元或更多。

關鍵要點

許多共同基金需要最低投資額才能參與，以確保充足的資本化並覆蓋基金的運營成本。
對於投資者而言，這些最低限額通常在 1,000 美元至 3,000 美元之間，但對於機構投資者類基金而言，這些最低限額可能要大得多。
也就是說，一些共同基金現在確實提供 0 美元的最低投資額。

什麼是最低投資？

最低投資是投資者在投資特定證券、基金或機會時可以購買的最小美元或股票數量。通常，共同基金會要求最低金額，以確保他們有足夠的管理資產 (AUM) 來實現其投資目標並支付管理費用。這意味著投資者不能投資或購買他們想要的任何數量；他們至少需要投資或購買所需的最低金額。一些基金更喜歡以較低的最低投資產品來迎合較小的客戶，而其他公司則更喜歡面向較高淨值個人的較高最低投資。

對於新手投資者來說，這個數額可能很難達到，這通常意味著他們的整個賬戶餘額都只投資於一個基金。這些最低金額由每個基金設定，以防止小額短期交易影響現金流和基金的日常管理。每隻基金的最低投資額取決於基金的風格及其投資目標。但是，有些基金的最低投資額較低，可以讓所有投資者都可以投資共同基金。

最低投資的例子

Kiplinger 推薦了一些最低購買金額較低的基金。Charles Schwab Corporation (SCHW) 提供廣泛的市場指數基金和大量目標日期基金，每個基金都沒有最低初始購買量。

能夠投資至少 250 美元的投資者可以獲得來自許多不同公司的更多資金。例如，American Funds 提供多個不同行業和投資風格的穩健基金，而且價格都在這個價位。

所有 Dodge & Cox 共同基金都需要至少 2,500 美元，而許多 Vanguard 共同基金需要 3,000 美元才能開始。

與此同時，Fidelity 提供了幾種最低投資額為 0 美元的共同基金。

共同基金的最低金額也因賬戶類型而異。一些公司的 IRA 賬戶初始購買金額較低。例如，T. Rowe Price (PRNEX) 要求其在非退休賬戶中持有的共同基金的最低初始購買額為 2,500 美元，但對於 IRA 等退休賬戶則只需 1,000 美元。529 大學儲蓄計劃和未成年人統一轉賬法案(UTMA) 賬戶通常也有低得多的資金最低限額，一些基金公司甚至允許通過低至每月 25 美元的系統購買來滿足最低限額。

顧問洞察力

World Coin Clear

共同基金是封閉式或開放式基金。封閉式基金通過首次公開募股 (IPO) 向公眾發行一定數量的股票。這些股票通過市場供求關係在公開市場上交易。因此，他們不受最低投資額的限制；價格由市場反映，您可以購買盡可能多的單位。

開放式基金不發行固定數量的股票，對新投資“開放”，必要時增設或註銷股票。這些基金確實強制執行最低投資額，通常在 1,000 美元至 5,000 美元之間。如果投資是在退休賬戶中進行的，或者如果投資者同意自動重複投資，則最低限額可能會大幅降低或完全免除。