股息如何影響共同基金的資產淨值 (NAV)

股息分配降低了共同基金份額的資產淨值 (NAV)。
然而，這並不意味著基金投資者蒙受損失。

共同基金投資於多種不同的證券，包括股票和債券。
每當這些證券提供股息時，基金有義務將其分配給股東。
例如，債券基金購買支付利息的債券，以股息的形式轉嫁給股東。

分配如何影響資產淨值

共同基金的資產淨值是用基金資產價值除以基金流通股數計算得出的。
當基金向其股東分配股息時，資產淨值下降。
股東在試圖確定他們的投資表現如何時必須牢記這一點。

相當多的投資者選擇自動對基金分配進行再投資，而不是以現金形式接收。
當股息支付被再投資時，股東會收到額外的股份或額外股份的一小部分來代替現金支付。
資產淨值仍按分配金額下降，但投資者的基金投資總價值保持不變。

資產淨值並不能說明共同基金業績的全部情況；總回報確實如此。
總回報以給定時間段內資產淨值的百分比表示。
它既代表升值又代表資金分配。
這些共同反映了共同基金的真實投資回報。

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當共同基金支付股息時，每股價值會按比例減少。
例如，如果您以每股 20 美元的資產淨值開始，而共同基金支付每股 1 美元的股息，則資產淨值將降至 19 美元。

當您收到股息分配時，您可以保留現金或以減少的資產淨值將其再投資於共同基金的額外股份。