退休多元化的前 5 名審慎基金

截至 2020 年 7 月 1 日，保誠金融公司（紐約證券交易所代碼：PRU ）是一家金融服務領導者，其管理的資產 ( AUM )超過 1.5 萬億美元，為客戶服務超過 135 年。 Prudential Financial 主要以其保險產品而聞名，但也有一個管理共同基金和其他投資的大型部門。

Prudential Group Investment Management (PGIM) 提供超過 75 只基金，資產管理規模超過 1.3 萬億美元。其基金選擇涵蓋全方位的股票、固定收益和資產配置策略。五隻基金的組合提供了出色的退休儲蓄多元化，並具有良好的長期回報記錄。所有財務信息均基於基金 A 類股票的資產淨值 (NAV)。

關鍵要點

以保險產品組合而聞名的保德信金融也將自己定位為資產管理領域的全球參與者，其資產管理規模超過 1.4 萬億美元。
許多 Prudential 投資都存放在退休賬戶中，例如 401(k) 計劃。
對於退休儲蓄者，該公司提供多種共同基金產品，可以幫助多樣化投資組合，從而隨著時間的推移產生穩定的回報。在這裡，我們考慮其中的 5 個。

PGIM 詹尼森成長基金

PGIM Jennison Growth Fund 尋求主要通過投資於多元化的高增長美國股票證券組合來提供長期資本增值。一家典型的公司是大盤股，具有吸引人的基本面、高於平均水平的增長潛力和積極的價格勢頭。投資組合的收入不是重要的考慮因素。該基金持有的股票包括九個不同行業的 50 多隻股票，平均市值約為 4080 億美元。增長基金的年化總回報率在五年內為 9.75%，在十年內為 12.10%。

PGIM QMA股票指數基金

PGIM QMA 股票指數基金是一種被動管理基金，追踪美國最大公司的標準普爾 (S&P) 500 指數。該基金不會選擇贏家和輸家，而是根據指數中的加權值投資構成該指數的 500 家公司的所有股票。這種投資方法創造了一種費用低廉的基金，並為投資者提供了高度的多樣性和可觀的回報。股票指數基金五年總回報率為6.03%，十年總回報率為9.90%。

PGIM 詹尼森股票收益基金

PGIM Jennison Equity Income Fund 尋求投資收益和長期資本增值。重點主要放在可能被低估並有可能維持和增加股息的高股息大盤股公司。該基金還投資於房地產投資信託(REIT) 以增加現金流。PGIM Jennison Equity Income Fund 五年總回報率為2.56%，十年總回報率為8.02%，當前收益率為1.49%。

PGIM 詹尼森公用事業基金

PGIM Jennison Utility Fund 專注於當前收入和資本增長，投資於公用事業公司和為公用事業部門提供服務的公司。這些股票主要來自天然氣和電力公用事業、有線電視行業和電信行業。這些公司傾向於支付可靠的股息。

對這些服務的需求不斷擴大，而且天然氣和電力公司正受益於能源價格的下降。天然氣和電力的價格基於較高的投入價格，不會降低。從原材料成本下降中獲得的所有節省都是利潤，這允許增加股息或股票回購。公用事業基金的年化總回報率在五年內為 7.23%，在十年內為 11.75%。當前收益率為1.95%。

PGIM平衡基金

PGIM Balanced Fund 旨在提供高總回報和穩定的現金流，同時保全資本。該基金通過動態管理高股息股票和固定收益證券的組合來實現這一目標。它投資於 1,400 多種個人證券，其中約 60% 為股票，40% 為固定收益。

作為利率上升的保障，PGIM Balanced Fund 的固定收益投資主要投資於期限較短的政府和高級公司票據。這些資產可以在到期時轉入具有更高支出的新票據。這可以保護投資者免受資本損失，並穩步提高基金的收益率。平衡基金五年總回報率為 5.87%，十年總回報率為 8.75%。當前收益率為2.33%。