7 低費用保真互惠基金
7 低費用保真互惠基金
富達投資是世界上 最大和最知名的資產管理公司之一。
該公司成立於 1946 年，截至 2022 年 持有近 4.5 萬億美元的管理資產(AUM)，並提供共同基金和交易所交易基金(ETF)；它提供投資建議並管理合格的退休計劃。
關鍵要點
- 富達投資是全球最大和最知名的金融公司之一，管理著近 4.5 萬億美元的資產。
- 該公司主要以其積極管理的共同基金策略而聞名，還提供一系列低成本指數基金和具有競爭力費用的主動基金。
- 在這裡，我們簡要介紹富達令人印象深刻的基金家族中的七隻。
富達基金家族
富達基金家族
在其龐大的互惠基金組合中，富達提供種類繁多的超低成本產品。低費用比率和費用特別有利，因為費用直接影響回報。雖然個人在許多投資中看到的潛在回報是未知的，但費用是單一投資者可以控制的。較低的開支意味著他們的投資組合中有更多的錢，並最終意味著他們的口袋裡有更多的錢。
指數共同基金通常是成本最低的產品。指數基金被動複製選定的基準，不需要基金管理和研究團隊的額外成本。由於許多積極管理的基金難以匹配其基準，因此指數基金成為大多數投資組合中理想的核心持股。許多富達指數共同基金，例如下面列出的基金，提供了穩健的歷史表現和低費用的組合。
1.富達500指數基金（FXAIX）
1.富達500指數基金（FXAIX）
截至 2022 年第二季度，富達 500 指數基金 (FXAIX) 不僅是追踪標準普爾 (S&P) 500 指數的最大共同基金之一，資產管理規模為 3660 億美元，也是最便宜 的基金之一。該基金的淨費用比率僅為 0.015%，是整個共同基金領域中成本最低的投資之一。這一費用比率意味著，每向該基金投資 1,000 美元，富達每年僅收取 15 美分的費用。這個空載基金從 Morningstar 獲得了五顆星中的五顆星。
2.富達納斯達克綜合指數基金（FNCMX）
2.富達納斯達克綜合指數基金（FNCMX）
有時，低成本的概念是相對的。而富達納斯達克綜合指數基金 (FNCMX) 0.30% 的費用比率仍然是追踪納斯達克綜合指數的最便宜的基金之一。這只價值 110 億美元的基金還獲得了晨星在大型成長股類別中的五星級評級。
3.富達零國際指數基金（FZILX）
3.富達零國際指數基金（FZILX）
由於全球研究和貨幣風險等因素的額外成本，國際共同基金的費用率往往更高。自 1997 年以來，富達為其 Spartan International 基金提供僅 0.20% 的低費用。然而，最近，富達通過其零國際指數基金 (FZILX)轉向零費用模式。這只 30 億美元的基金傾向於投資較大的全球知名公司以限制風險，而且幾乎沒有費用比率，也沒有負擔。
4.富達中型股票基金（FMCSX）
Fidelity 提供特別強大的中型基金選擇陣容，其中幾隻基金獲得了晨星五星級評級。Fidelity Spartan Mid Cap Stock Fund (FMCSX) 就是其中之一。它的費用率為 0.83%，是 Fidelity 較為昂貴的共同基金之一，但也是投資中型股票的最佳方式之一，專業的主動管理每年可賺取大約一個額外的回報點其過去 15 年的基準。
5.富達房地產投資組合（FRESX）
對於投資者來說，房地產可能是一個眾所周知的高風險場所，但通過增加這一資產類別來實現投資組合多元化所帶來的多元化收益是值得注意的。富達房地產投資基金 (FSRVX) 積極將至少 80% 的資產投資於主要從事房地產行業和其他房地產相關投資的國內外公司的證券。該基金擁有 56 億美元的資產，費用率為 0.73%。
6.富達通脹保值債券指數基金（FIPDX）
通貨膨脹保值國債(TIPS) 是投資領域的一個相對較新的補充，但它們已經引起了尋求經濟風險保護的人們的極大興趣。由於當前的低利率、低通脹環境，規模 115 億美元的富達通脹保值債券指數基金 (FIPDX) 並未為投資者帶來太多回報，但它獲得晨星四星級評級和 0.05% 的收益率淨費用率。
7.富達零總市場指數基金（FZROX）
Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) 類似於 Fidelity ZERO 的 500 Index Funds，只是該基金增加了小型股和中型股的投資組合以覆蓋整個美國股市。它是一個理想的核心“一體式”投資組合控股，不收取任何費用或負擔。價值 120 億美元的 FZROX 不收取任何費用，費用率為 0%；然而，它只獲得了晨星的三顆星。
富達提供多少共同基金？
富達目前提供 200 多種共同基金，涵蓋一系列策略和資產類別。
什麼是第一個富達共同基金？
富達於 1947 年推出了第一支互惠基金——清教徒基金。這是一個以收入為中心的股票共同基金。
您需要向富達共同基金投資多少？
富達提供一系列沒有最低投資額限制的無佣金共同基金。如今，Fidelity ZERO 的幾隻基金還具有 0% 的費用比率。
