4 大美國股指共同基金

自 1976 年 Vanguard 500 指數基金誕生以來，指數共同基金行業的規模和知名度一直在增長。指數基金追踪市場指數的成分，例如標準普爾 500指數，共同基金是投資工具，包括從許多投資者那裡收集的資金池。

通常，指數共同基金的運營費用低、投資組合周轉率低、市場敞口廣泛且多元化，並且有機會進行被動投資，因此它們越來越被指數共同基金所吸引。

在這裡，我們來看看美國四大股票指數共同基金：先鋒 500 指數基金 (VFIAX)、先鋒總股票市場指數基金 (VTSAX)、富達 500 指數基金 (FXAIX) 和施瓦布總股票市場指數基金（SWTSX）。（截至 2021 年 4 月，以下所有信息均準確無誤。）

關鍵要點

在過去十年中，指數基金在投資者中越來越受歡迎。
這些低成本共同基金是被動投資，旨在復制主要股票市場指數，而不是試圖打敗它。
在這裡，我們看看您可能想要考慮的四隻優秀的指數共同基金。

先鋒 500 指數基金 (VFIAX)

啟動這一切的指數基金因其整體長期表現和低成本而仍然是最好的指數基金之一。四十多年來，Vanguard 500 指數基金盡職盡責地與標準普爾 500 指數的回報率相匹配，同時僅收取 0.04% 的管理費，但最低投資額為 3,000 美元。其超過 2200 億美元的 AUM 投資組合投資於 509 種不同的大盤股，這些股票根據實際標準普爾 500 指數按市值加權。Vanguard 500 指數基金自成立以來的平均年回報率約為 11%。

先鋒總股票市場指數基金 (VTSAX)

Vanguard Total Stock Market Index Fund 是首批投資於整個股票市場的基金之一，包括中小盤股，這使其在過去幾年中的表現優於標準普爾 500 指數。事實上，該基金持有 3,745 只個股，是 Vanguard 500 基金持有股票數量的 7 倍多。

這只 2400 億美元的基金追踪的是 MSCI 美國廣泛市場指數，該指數佔在紐約證券交易所 (NYSE) 和納斯達克交易的美國股票總市值的近 100%。Vanguard Total Stock Market Index Fund 自成立以來的平均年回報率為 9.65%，與 Vanguard 500 Index Fund 一樣，它的費用比率也為 0.14%，最低投資額為 3,000 美元。

富達 500 指數基金 (FXAIX)

除了 Vanguard 之外，Fidelity 還提供業內最廣泛的指數基金。其旗艦指數基金是富達 500 指數基金，該基金擁有超過 3080 億美元的資產投資於 505 隻股票，偏向於信息技術、金融、醫療保健和非必需消費品行業。

由於該基金最多可將其資產的 20% 投資於標準普爾 500 指數以外，因此它的波動性往往比該指數大一些，但也提供了跑贏該指數的潛力。該基金自成立以來平均每年回報 12.3%，其 0.015% 的費用比率是最低的之一，並且沒有最低投資。

施瓦布總股票市場指數基金 (SWTSX)

就規模而言，Vanguard 和 Fidelity 可能主導指數基金行業，但 Schwab 憑藉其自己的低成本基金菜單強勢崛起，其中以 160 億美元的 Schwab Total Stock Market Index Fund 為首。該基金追踪道瓊斯美國總股票市場指數，該指數由整個美國股票市場組成。該基金被允許投資於短期衍生品和期貨合約，以縮小基金與指數之間通常存在的業績差距。